Prévision de trésorerie

Formule

Comment ça marche

Chaque mois ajoute les encaissements et retranche les décaissements. À partir du mois 2 ils évoluent selon leurs taux mensuels. Le solde minimal montre quand vous êtes le plus proche de manquer de trésorerie.

Exemple résolu

Le même calcul avec les valeurs par défaut :

• Trésorerie initiale 20 000
• Encaissements, mois 1 15 000
• Décaissements, mois 1 14 000
• Croissance mensuelle des encaissements 2 %
• Croissance mensuelle des décaissements 1 %
• Mois à projeter 12 months

1. trésorerie finale(1) = 20 000 + 15 000 − 14 000 = 21 000
2. encaissements(m) = encaissements(m − 1) × (1 + 2%) décaissements(m) = décaissements(m − 1) × (1 + 1%)
3. trésorerie finale(n = 12) = 43 626,303737

Résultat : Trésorerie finale: 43 626,30 EUR · Total des encaissements: 201 181,35 EUR · Total des décaissements: 177 555,04 EUR

Erreurs courantes

• Projeter les entrées à leur montant facturé intégral sans tenir compte des clients qui paient en retard - la trésorerie réellement reçue arrive souvent plus tard et parfois pour un montant inférieur à celui facturé.
• Oublier d'inclure les sorties irrégulières mais prévisibles (assurance annuelle, impôts trimestriels) simplement parce qu'elles ne surviennent pas chaque mois - les omettre crée une crise de trésorerie le mois où elles surviennent réellement.
• Traiter une projection construite à partir d'hypothèses comme une garantie - cela montre ce qui se passe si les chiffres d'entrée/sortie saisis se vérifient, pas une prévision tenant compte de tout ce qui pourrait changer.