توقّع التدفق النقدي
توقّع الرصيد النقدي شهراً بشهر من التدفقات الداخلة والخارجة ومعدلات النمو.
أدخل قيمك واضغط «احسب». تبقى مدخلاتك في عنوان الصفحة، فيمكنك تغيير اللغة أو مشاركة الرابط.
الصيغة
النقد الختامي(m) = النقد الختامي(m − 1) + النقد الداخل(m) − النقد الخارج(m)
كيف تعمل
كل شهر يضيف النقد الداخل ويطرح النقد الخارج. ابتداءً من الشهر الثاني ينمو الداخل والخارج بمعدلات نموهما الشهرية. ويُظهر أدنى رصيد متى تكون أقرب إلى نفاد النقد.
مثال محلول
الحساب نفسه بالقيم الافتراضية:
- النقد في أول المدة 20,000
- النقد الداخل، الشهر 1 15,000
- النقد الخارج، الشهر 1 14,000
- النمو الشهري للنقد الداخل 2 %
- النمو الشهري للنقد الخارج 1 %
- عدد الأشهر المتوقعة 12 months
- النقد الختامي(1) = 20,000 + 15,000 − 14,000 = 21,000
- النقد الداخل(m) = النقد الداخل(m − 1) × (1 + 2%) النقد الخارج(m) = النقد الخارج(m − 1) × (1 + 1%)
- النقد الختامي(n = 12) = 43,626.303737
النتيجة: النقد في آخر المدة: 43,626.30 SAR · إجمالي النقد الداخل: 201,181.35 SAR · إجمالي النقد الخارج: 177,555.04 SAR
توقّع مبني على افتراضاتك وليس تنبؤاً بما سيحدث. وعملياً يهم توقيت المقبوضات والمدفوعات.
أخطاء شائعة
- توقع التدفقات الداخلة بكامل قيمتها المفوترة دون مراعاة العملاء المتأخرين في الدفع - غالبًا ما يصل النقد المُستلَم فعليًا لاحقًا وأحيانًا بمبلغ أقل مما فُوتر.
- نسيان تضمين التدفقات الخارجة غير المنتظمة لكن المتوقعة (التأمين السنوي، الضرائب الربع سنوية) لمجرد أنها لا تحدث كل شهر - يؤدي إغفالها إلى أزمة نقدية في الشهر الذي تقع فيه فعليًا.
- اعتبار توقع مبني على افتراضات ضمانًا - يُظهر هذا ما يحدث إذا تحققت أرقام التدفقات الداخلة/الخارجة المُدخَلة، وليس تنبؤًا يراعي كل ما قد يتغير.
حاسبات ذات صلة
حاسبة نقطة التعادل
اعرف عدد الوحدات التي يجب بيعها لتغطية تكاليفك الثابتة، وعدد الوحدات لبلوغ ربح مستهدف.
حاسبة انحراف الموازنة
قارن الفعلي بالموازنة وانظر هل الانحراف مناسب أم غير مناسب.
حاسبة تكلفة البضاعة المباعة
احسب تكلفة البضاعة المباعة من مخزون أول المدة والمشتريات ومخزون آخر المدة، ومجمل الربح اختيارياً.
حاسبة هامش المساهمة
اعرف مقدار ما تسهم به كل عملية بيع في تغطية التكاليف الثابتة والربح.